Cabinet de Courtage indépendant

Comment bien choisir sa mutuelle

Comment bien choisir sa mutuelle, sa prévoyance, son assurance de prêt immobilier ou son contrat d’épargne/retraite ?

Faites appel à un expert : Le Courtier !

Le courtier en protection sociale a pour mission principale de vous conseiller en vous proposant les meilleures solutions du marché adaptées à votre situation.

Courtier, un métier règlementé :

Il doit être immatriculé auprès de l’ORIAS, le registre unique des intermédiaires en assurances.
Son activité est exercée sous contrôle de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et il est obligatoirement titulaire d’une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière.

Qu’est-ce qu’un courtier en protection sociale ?

Le courtier est un intermédiaire entre les compagnies d’assurances et son client.
Il est indépendant des compagnies d’assurances.

En toute objectivité et impartialité, son rôle premier est de conseiller son client selon sa situation et ses besoins.

Le courtier est rémunéré directement par les compagnies d’assurances.
Toutefois, pour des missions spécifiques, Il peut également être rémunéré par le client, sous forme d’honoraires. Un devis est alors établi et transmis au client pour validation de la mission à réaliser.

La protection sociale est l’ensemble des dispositifs qui permet de protéger une personne en l’aidant à faire face aux principaux risques financiers liés à son existence.

Il peut s’agir :

– Du remboursement des frais de santé (Mutuelle ou complémentaire santé)
– Du versement d’indemnités journalières en cas d’arrêt de travail (prévoyance)
– Du versement d’une rente en cas d’invalidité (prévoyance)
– Du versement d’un capital décès aux bénéficiaires de l’assuré (prévoyance)
– De la constitution d’épargne en vue d’un projet à moyen ou long terme (acquisition de la résidence principale, études, retraite…) (Assurance-vie ; Plan épargne retraite ; Contrat de capitalisation…)
– De la prise en charge de mensualités de crédit en cas d’arrêt de travail ou de décès (assurance de prêt immobilier)

Le courtier en protection sociale veille sur votre personne et celle de vos proches pour que vous puissiez profiter pleinement de la vie.

Qui peut faire appel à un courtier en protection sociale ?

– Les professionnels (Artisan, Commerçant, Profession libérale, Chef d’entreprise)
– Les entreprises pour leurs salariés (Quel que soit le domaine d’activité : HCR, Syntec, métallurgie…etc…)
– Les Particuliers (salariés, chômeurs, étudiants, retraités…)

Quels sont les avantages de faire appel à un courtier en protection sociale ?

Le client bénéficie de l’expertise d’un professionnel dans des domaines techniques où la législation évolue rapidement.

 Avoir recours à un courtier représente un énorme gain de temps. Le client n’a pas à libérer du temps pour des rendez-vous dans différentes compagnies d’assurances.

Des démarches simplifiées pour le client car le courtier va s’assurer que le dossier soit complet pour une prise en charge rapide.

Le client n’a qu’un seul interlocuteur. C’est le courtier qui fait le lien entre le client et les compagnies. Il se charge du suivi des contrats, du respect de ses clauses.

Le courtier défend les intérêts du client pour optimiser sa protection. Il réalise une veille sur les nouveautés et sur la législation. Durant la vie du contrat, le courtier pourra ainsi proposer à son client une meilleure offre disponible sur le marché et l’aider à résilier le contrat en cours.

Pourquoi nous faire confiance ?

Notre priorité est la protection de nos clients et la défense de leurs intérêts !

Le Cabinet DURET Prévoyance & Patrimoine est installé en Savoie, près de Chambéry.

Membre du Groupe Sofraco, 1er réseau national expert en protection sociale, nous disposons de solutions capables de répondre à l’ensemble de vos besoins en Mutuelle, prévoyance, épargne, retraite et assurance de prêt, que vous soyez un professionnel, une entreprise ou un particulier.

A l’écoute de nos clients, notre réelle force s’inscrit dans les qualités humaines et relationnelles, fruit d’une relation de confiance durable.

Nous avons à cœur de mettre à votre service notre analyse et toute notre expertise afin de vous accompagner tout au long de vos projets de vie.

Notre mission est tant de prévoir, protéger et sécuriser durablement votre avenir et celui de vos proches que de pérenniser votre entreprise, sécuriser vos collaborateurs, fidéliser vos salariés en pilotant l’ensemble de vos régimes sociaux obligatoires et complémentaires.

Parce que votre situation et votre entreprise sont uniques, nous nous adaptons à vos problématiques, vos besoins, votre budget.

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